云南昆明 竟发生恶性诈骗案
每日新闻网此条文章来源于：群众来信 日期：2022-06-22 18:40:40
——关于昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司、昆明市经开区和融小额贷款股份有限公司等小额贷款金融公司及其股东或关联股东吴炜旭、朱勇、唐昊、吴云坚、孙云辉、徐红英、张明茹等违规、违法及犯罪行为的报道。编前语：每日新闻网第五编辑部（TH）：民心是最大的政治，正义是最强的力量。法律监督如何做到“刚性”？做成“刚性”？除了愿监督、敢监督，更要会监督、善监督。只有如此，才能改变监督难、监督软的局面。以下是当事人的实名举报信：实名举 报 信：尊敬媒体编辑、记者、国家有关金融主管部门：一、实名举报昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司、昆明市经开区和融小额贷款股份有限公司等小额贷款金融公司及其股东或关联股东吴炜旭、朱勇、唐昊、吴云坚、孙云辉、徐红英、张明茹等违规、违法及犯罪行为。举报云南远益园林工程有限公司、云南珍稀多生物科技产业有限公司、李奋勇同时实名举报昆明市五华区和谐小额贷款股份有限公司、昆明市经开区和融小额贷款股份有限公司及其股东或关联股东吴炜旭、朱勇、唐昊、吴云坚、孙云辉、徐红英、张明茹等对举报人进行强制担保、强制贷款、高利放贷、暴力催债等金融违法犯罪行为，给举报人造成45824004.78元的直接经济损失。被举报人涉嫌以原云南省金融办主任刘光溪为金融保护伞，以唐昊、吴云坚、孙云辉、徐红英、张明茹等为黑社会性质组织骨干成员，通过相互交叉持股方式设立五华区和谐小额贷款股份有限公司、昆明市经开区和融小额贷款股份有限公司等数十家金融及实体公司，作为涉嫌黑社会性质犯罪的组织平台，从而涉嫌构成一个组织严密、分工明确、披着貌似合法外衣的黑社会金融组织。被举报人觊觎举报人的雄厚的准上市资产，涉嫌通过虚假诉讼、强制担保、敲诈勒索、非法拘禁、威逼恐吓、暴力殴打、强制贷款还款、欺诈隐瞒、高利放贷、伪造证据虚构交易、注销公司金蝉脱壳、控制财务强制洗劫财产等涉嫌金融黑社会性质手段，抓住举报人害怕其将举报人向小额贷款公司借款会对公司上市及银行放贷造成严重影响的“软肋”，对举报人及其他受害人进行精神控制、财务控制和财产洗劫，强迫制将举报人的财务资金（包括国家科研专项资金、补助款、税金和农民工工资等）洗劫至其非法设立的平台公司及其主要成员账户内，给国家和举报人造成了数以亿计的经济损失，造成云南特色苗木新品种培育研发中断，导致难以估量的严重后果和巨额损失。二、和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东或关联股东的具体违法犯罪行为如下：（一）强制举报人为陌生企业的巨额债务进行连带担保2014年7月中旬， 云南和谐融通经济信息咨询有限公司董事长兼总经理朱勇（被举报人6），通过举报人云南珍稀多生物科技产业有限公司法定代表人仇琨，找到珍稀多公司的实际控制人云南远益园林工程有限公司（举报人1）及公司法定代表人李奋勇（举报人3），强制要求为云南亚太彩印有限公司即将于2014年7月29日到期的一笔1000万元贷款提供担保；朱勇对举报人李奋勇与仇琨说：和谐小贷公司对亚太公司已严格地履行过尽职调查，并实地考察过云南亚太彩印有限公司经营状况，确认其公司财务状况非常良好，还声称该公司旗下的机器设备价值上亿元，该公司目前与多家知名单位和企业都有业务往来，并多次强调担保的这1000万元只是作为贷款调头业务，资金流向完全掌握在被举报人手上，没有任何风险可言，让举报人帮忙担保仅仅只是为了完善贷款流程，贷款期限也就是十五天，所谓的担保其实不过是走个形式而已，无非是为了应付一下上级主管信贷部门的检查，并不是真正意义上的担保。由于举报人与亚太彩印公司素无业务往来，而且根本就不认识亚太公司的任何人，无论是亚太公司的经营状况还是债务情况，举报人都一概不知；当然不可能莫名其妙地为一个与自己公司毫不相干的公司担保，所以远益公司法人李奋勇和珍稀多公司法人仇琨当场明确表示拒绝。但被举报人朱勇等人抓住远益公司害怕国有银行及证监会知道其向和谐进行小额贷款、严重影响银行放贷及公司正在上市的“软肋”，威胁李奋勇和仇琨说：如果远益公司不为亚太公司提供无偿担保，朱勇等人就向证监会和国有银行曝光远益公司向和谐公司小额贷款一事，从而让远益公司不仅不能上市，而且还会面临五千多万元国有银行的抽贷，最终导致远益公司陷入资金链断裂的困境。鉴于此，李奋勇和仇琨在违背真实意愿、不认识亚太彩印公司负责人、根本不知道主借款合同内容的情况下，被迫在朱勇等人事先准备好的《担保合同》上签字盖章，为和谐小贷公司提供巨额债权担保。签完后，朱勇等人将担保合同全部收走，没有向举报人交付主借款合同和担保合同文本，导致举报人至今不清楚主合同及担保合同的真实内容。被举报人强迫举报人为亚太公司担保其实是将亚太公司无法偿还的借款转移至举报人，对举报人谎称其经过尽职调查，亚太彩印公司实力雄厚，资信良好，只是为其作15天的短期调头形式担保，实际上不会让举报人承担实质担保责任的行为，就是一个精心策划围猎举报人的钱财圈套（事后一段时间方知，当时的亚太公司已经是负债累累）。被举报人强制举报人为亚太公司担保的真实目的就是将亚太公司无法偿还的借款转嫁给举报人，并进一步以此为由洗劫举报人的资产，让举报人当“冤大头”。事实上，2014年7月，和谐公司违规将1000万元借款转账至亚太公司非调头还款账户，最后该1000万元不翼而飞（在和谐公司的刻意隐瞒下，举报人3个月过后才知道），该1000万元资金其实是被挪为它用。结合被举报人强制举报人为亚太公司提供担保的事实与动机、被举报人违规将借款转账至非调头还款账户、事后隐瞒款项的转移事实以及亚太公司股东被举报人控制、当众殴打等事实，和谐公司具有通过虚构事实、隐瞒真相对举报人进行洗劫的重大嫌疑。（二）强制举报人为亚太公司的巨额债务进行代偿2014年年底，李奋勇、仇琨、毕惠被朱勇等和谐公司的一帮人带到亚太公司的职工食堂内，强迫李奋勇、仇琨、毕惠及其他二十多人“观摩”朱勇等人威逼、殴打亚太彩印公司股东及负责人简荣的现场，以杀鸡儆猴的方式威胁、恐吓到场的每一个人。其间朱勇的一个手下用玻璃杯恶狠狠地砸向简荣头部，瞬间简荣的额骨便被砸开一个大口子，顿时满脸鲜血淋漓，场景让人不寒而栗！这让在场的李奋勇、仇琨、毕惠等人感到非常恐惧；可以想象，倘若有人今后不听从被举报人的指令，就可能会跟简荣一样的下场，甚至更惨。以至于在后来的强制借款，签订虚假苗木购销合同和虚假居间合同，强迫代偿及强制重复计算本金利息，密码器被强行控制等方面，举报人均不得不“乖乖听话”，最终导致本案中举报人被强行洗劫接近9000万元本息的事实。借助前述“杀鸡儆猴”的威慑力，2015年2月11日，被举报人朱勇等人再次强迫、威逼李奋勇和仇琨到和谐公司办公室，强制要求举报人向其贷款900万元，代亚太公司偿还其尚欠和谐公司的908万元的本息（据和谐公司单方陈述，前述亚太公司的1000万元借款尚欠本息908万元，举报人由于不认识亚太公司的人员，并不清楚真实的欠款余额是多少）。尽管举报人并不愿意，但恐惧于被举报人杀鸡儆猴的淫威，加之李奋勇、仇琨实际上是被非法拘禁于和谐公司办公室，没有人身自由和行动自由，当时如果不在被举报人事先准备好的《借款协议》上签字，李奋勇、仇琨就会一直被非法拘禁、被殴打甚至更惨。从上午9点至下午4、5点钟，经过一整天的抗拒，最后李奋勇、仇琨只得按照被举报人的要求以珍稀多公司的名义向和谐公司借款900万元，并于第二天将908万元转账给和谐公司以“代偿”亚太公司的剩余“欠款本息。”（三）多次重复计算利息和本金并重复强行索债对于前述被举报人强迫举报人为不认识的第三方公司亚太彩印公司担保的1000万元款项，被举报人利用担保人与被担保人互不认识、没有联系方式、没有向举报人交付主借款合同和担保合同等重要文本，分别向主债务人和举报人追讨全部债务，且在向主债务人追讨时，不告知担保人已经被强制代为偿还前述908万元欠款本息的事实；在向担保人进行追讨时，又刻意隐瞒主债务人已经偿还700多万元本息的事实。即一方面对主债务人索要1000万元借款本息的全额款项，对主债务人不予告知其强迫举报人代偿担保借款的情况；另一方面又对举报人刻意隐瞒主债务人已经偿还700多万元本息的事实，要求举报人全额代偿，相当于同一笔借款本息，分别从主债务人和举报人处获得全额本息赔偿和司法确认（即得到两次全额清偿）。而且，更令人难以置信的是，被举报人对同一笔已经偿还的债务多次重复计算，多次重复索要。被举报人在举报人已经于2015年2月12日被迫代偿完毕为亚太公司担保的1000万元的剩余本息（908万元）的情况下，于2015 年9月15日，强迫举报人在《还款承诺书》中再次累计确认该笔已经偿还的担保借款，并在2016年6月13日，再次强迫举报人签署《债务代偿协议书》和《贷款履约保证书》中，再一次重复计算上述已经被强制代偿完毕的亚太公司的借款本息。由此导致被举报人既从举报人（担保人）处通过多次重复计算本息获得“不法代偿”，以达到洗劫举报人财产的目的，也通过虚假诉讼从主债务人处获得主债务实际偿还和债权确认，从而对举报人构成恶意诈骗和勒索。具体而言，被举报人在要求担保人强制代偿、重复计算本息且已经代偿完毕的同时，对该笔债务也一直在向彩印公司及简荣夫妇和毕惠（被强迫签字成为“共同借款人”和“担保人”）索要。2016年6月18日，被举报人1在其指定的法院盘龙区人民法院提起诉讼，分两个案件起诉彩印公司、简荣及毕惠偿还案涉民间借贷款项，形成（2016）云0103民初4316号民事调解书和（2016）云0103民初4317号民事调解书。在（2016）云0103民初4316号金融借贷案件中，被举报人1主张借款本金600万元，在起诉状、庭审笔录及调解书中均规避了应还多少本金、多少利息、被告实际已经偿还多少本金、多少利息，还款金额的银行流水是什么，担保人（举报人）偿还了多少款项等基本案件事实，且全案均未涉及，然后，被举报人1就与亚太公司、简荣及毕惠达成了一个应当偿还本息合计592万元（神仙数字）的《调解协议书》，并申请了强制执行。同样，在（2016）云0103民初4317号金融借贷案件中，被举报人1主张借款本金400万元，在起诉状、庭审笔录及调解书中均规避了应还多少本金、多少利息、三被告实际已经偿还多少本金、多少利息，还款金额的银行流水是什么，担保人（举报人）偿还了多少款项等基本案件事实，且全案均未涉及，然后，被举报人1就与亚太公司、简荣及毕惠达成了一个应当偿还本息合计395.2万元（神仙数字）的《调解协议书》。事实上，截止2016年6月18日，彩印公司已经向被举报人1偿还约700万元款项，且举报人早已经于2015年2月12日被迫强制代偿完毕剩余的908万元本息，根本不存在被举报人、亚太公司、简荣夫妇及毕惠尚欠举报人1该笔借款本息的事实。在前述（2016）云0103民初4316号和（2016）云0103民初4317号民事案件中，被举报人为了向亚太公司、简荣夫妇及毕惠隐瞒举报人已经代偿完毕案涉1000万元担保借款的事实和之后又向举报人重复计算和重复索要该笔担保借款的事实，也为了向举报人隐瞒亚太公司、简荣夫妇已经向举报人1归还700多万元借款本息的事实，被举报人1并没有在4316号和4317号案件中将举报人以连带保证人的身份列为被告，以至于举报人至今才通过毕惠向法院调取的两个案件的档案材料获悉被举报人分别向主债务人和担保人重复索要1000万元借款本息的事实。在举报人已经被强制替亚太公司代偿的前提下，和谐小贷公司再次通过两件虚假诉讼案件，获得（2016）云0103民初4316号、（2016）云0103民初4317号民事调解书。根据禹川咨（2021）第247号《注册会计师执行商定程序的报告》，举报人已经于2015年12月28日偿还完毕被举报人和谐小贷公司全部本息，截止2016年6月18日，远益公司已经被强制多偿还21480604.78元，加之简荣已经向其偿还了700多万元的事实（举报人2021年8月才知道），无论是主债务人亚太彩印公司，还是担保人远益公司和毕惠、简荣等，均不存在拖欠和谐小贷任何款项的问题。但举报人故意撇开担保人远益公司单独提起诉讼，并在（2016）云0103民初4316号民事调解书中确认被告云南亚太彩印公司偿还本息合计5920000元，在和（2016）云0103民初4317号中民事调解书确认被告云南亚太彩印公司偿还本息合计3952000元。目前该两份调解书已经生效，并由举报人和谐公司申请强制执行。（四）通过非法拘禁、强制举报人“观摩”暴力殴打现场、强拿硬要账户密码器等手段进行非法暴力催债2015年9月25日，李奋勇、仇琨、毕惠被朱勇等人强制带到和谐公司办公室，要求李奋勇、仇琨、毕惠在其事先准备好的《还款承诺书》上签字，强制举报人认可尚欠其3119.53万元借款本金，包含前述曾经被强制代偿的908万元本息，在此处又被重复计算一次借款本金，合计在这3119.53万元借款本金里面。事实上，按照举报人与被举报人签署的月利率1.6%计算，截止2015年9月25日，根据《注册款及时执行商定程序的报告》，实际上举报人尚欠被举报人2338772.39元，并不存在尚欠3000多万元本金的事实。但迫于对和谐公司采用（涉嫌）黑社会性质手段的恐惧，李奋勇、仇琨、毕惠被胁迫在《还款承诺书》上签字按印后，被举报人方才放三人离开。2016年6月13日，朱勇等人再次使用非法拘禁手段，将李奋勇、仇琨、毕惠强制带到和谐公司办公室，要求李奋勇、仇琨、毕惠在其事先准备好的《债务代偿协议书》和《贷款履约承诺保证书》上签字盖章，前述已经代偿的908万元借款本息再次重复计算到欠款本金里，并又强制要求举报人按照900万元中60%的比例代偿540万元本金和144万元利息，毕惠均被强制认定为共同借款人并承担900万元的40%的借款偿还责任（且在2016年，被举报人针对亚太公司、简荣、毕惠等提起本息1000万元的虚假诉讼，现该案已经在执行程序中），并强行将远益公司、李奋勇和毕惠变更为亚太公司的“共同借款人”，迫于被举报人的黑社会手段威胁，李奋勇、仇琨、毕惠违背内心真实意愿和基本客观事实，不得不在该两份文书上签名按印、盖章。事实上，截止2016年6月13日，根据《注册款及时执行商定程序的报告》，举报人已经多归还被举报人24790004.78元，并不拖欠被举报人任何本息，反而是被举报人洗劫了举报人24790004.78元。但迫于对和谐公司采用黑社会手段控制人身自由及随意殴打不服从者的恐惧，李奋勇、仇琨、毕惠被胁迫在上述协议上签字按印后，被举报人方才放三人离开。此外，被举报人还通过控制举报人对公账户的密码器、洗劫科研专项资金。截止2017年12月31日，相反，举报人实际并未拖欠被举报人任何本息，根据《注册会计师执行商定程序的报告》，举报人已经在强迫、威逼下累计向被举报人账户上多转款29709704.78元，前述被洗劫的钱财全部转账至被举报人的对公或对私账户。但被举报人并不满足于对举报人29709704.78元的财务洗劫，唐昊等人由原来的派驻人员控制举报人财务，变本加厉演变为直接控制举报人的账号密码器。2017年12月，唐昊等人追至远益公司，强迫仇琨交出财务密码器，因恐惧于被举报人的胁迫和威逼，仇琨只得带唐昊等人至财务室找到公司出纳，无奈之下将密码器交给了唐昊和董姓人员，当时仇琨苦苦哀求唐昊等人打个收条凭证，唐昊等人毫不理会，拿了密码器便扬长而去。同时，唐昊等人还胁迫远益公司为其开设新的还款专用账户，但因银行拒绝开户未能成功。直到2019年年底，被举报人认为已经窃取完毕举报人全部的拨付款项（包括工程款、科研经费、政府补贴、税款、应收账款等），在仇琨多次电话催要密码器的情况下，唐昊才将密码器还给公司交回财务出纳处。在唐昊等人控制密码器期间，尤其是远益公司法人李奋勇涉嫌刑事案件期间，被举报人对举报人落井下石，变本加厉全面控制远益公司的财务及经营管理，唐昊一直派遣2名以上涉嫌黑社会成员长期驻守公司及工地上，只要公司账户上进了款项，不论是科研经费、财政补贴、工程项目等专项资金、还是远益公司准备的纳税款项、公司正常运营开支款项等，均被被举报人强迫举报人将大部分入帐资金洗劫至其对公或对私账户。在被举报人对远益公司的财务进行控制期间，截止2015年9月25日，据举报人统计，被举报人强制举报人用科研经费等国家划拨的68万元专项资金偿还借款。自2015年12月28日至2019年9月期间，在举报人已经全部还清和谐小贷公司借款本息、且已经被强制多还款的前提下，被举报人再次强制洗劫举报人科研经费等国家划拨的专项资金10172668元，洗劫举报人应缴纳的国家税收资金5894382.83元，洗劫工程项目专项资金（含农民工工资）、企业科研基地租金、员工工资等经营管理费用29756953.95元，共计45824004.78元。（五）利用优势地位强制举报人向其贷款，以偿还被举报人被强制担保的债务2016年6月13日，朱勇等人再次使用非法拘禁手段，除了强制李奋勇、仇琨、毕惠签订《债务代偿协议书》和《贷款履约承诺保证书》书以外，还强制举报人向其借款1000万元。一方面，被举报人强制举报人将该1000万元中的900万元迅速转回其账户，以偿还其虚构的举报人应偿还的亚太公司900万元欠款中60%的本金（540万元）及其144万元的利息、以及其他以高利贷名目“欠付”的利息合计900万元；另一方面，被举报人对举报人巧立名目形成新的流水和借款，以便进一步洗劫举报人的钱财。（六）虚构交易事实、签订虚假合同以掩盖高利放贷的本质自2009年6月10日起至2019年最后一笔借款之日（2019年3月19日）止，被举报人虽然在合同中明确约定按月利率1.6%、1.2%或2%收取利息，但另一方面又通过虚构事实、伪造证据的方式，强制举报人在虚假的《苗木购销合同》、《居间服务合同》等合同上签字盖章，以掩盖其向举报人放贷高利贷洗劫钱财的本质，这也是被举报人向举报人洗劫钱财的重要手段之一。三、实名举报云南省政府金融办原主任刘光溪对和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东或关联股东在金融监管中涉嫌失职、渎职犯罪，为和谐小贷公司等充当金融保护伞。被举报人和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东和关联股东吴炜旭、朱勇、唐昊、吴云坚、孙云辉、徐红英、张明茹等的前述金融放贷违法犯罪行为之所以产生，并持续十年之久，是因为作为负有金融监管职责的云南省金融办主任刘光溪，没有认真履行法律及国家赋予的监管职责，对和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东和关联股东的违法犯罪行为视而不见，失职失察，包庇纵容，使国家赋予的监管职责形同虚设，反而年年对被举报人和谐小贷公司、和融小贷公司评为各种优秀和先进企业（“中国小额贷款公司竞争力100强”（2010-2017）、“中国小微金融最佳设计产品奖”、“中国小微金融最佳社会责任奖”、“全国优秀商业模式小额贷款公司”、“2017年度守合同重信用企业”等荣誉），这无疑极大地鼓励了被举报人和谐小贷公司、和融小贷公司的金融黑社会犯罪行为，从而使刘光溪沦为和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东和关联股东的金融保护伞。被举报人刘光溪的监管失职、渎职行为和金融保护伞行为与举报人的损失之间存在重大因果关系，和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东和关联股东正是在以刘光溪为金融保护伞的保护下，在和谐小贷公司、和融小贷公司违规获得的各项奖章及荣誉的光环掩护下，披着红顶金融的外衣，变本加厉地通过各种黑社会犯罪手段对举报人进行数千万元的财富洗劫。四、被举报人给国家和举报人造成的巨额损失被举报人和谐小贷公司、和融小贷公司及其股东和关联股东在刘光溪的金融保护和渎职、失职监管下，给国家和举报人造成的损失难以估量和弥补，以下三方面的损失尤为巨大：（一）严重影响云南召开的全球生物多样性大会的云南特色成果展示。大理是云南《生物多样性公约》缔约方大会第十五次会议（COP15）的分会场，云南远益园林工程有限公司的控股公司“大理苍山植物园”是生物多样性大会的重要参观点和生物多样性重要成果展区。但由于被举报人强制洗劫举报人的各种专项科研经费及各类补助1000多万元，导致举报人正在选育和进行的高山杜鹃第四代200多个将要裂变的新品种因资金链断裂而夭折和中断，同时影响了第五代、第六代及更多代系指数最终级裂变培育出数千种甚至数万种高山特殊杜鹃花的进程（每一代杜鹃花新品种的自然裂变需要7-8年的培育时间），对国家在高山杜鹃植物新品种研发方面造成难以估量的损失，同时也导致我国无法在国际生物多样性会议上向国际社会展示出具有国际先进水平的更多高山杜鹃新品种，影响了我国在国际生物多样性中的国际形象和荣誉。（二）造成了举报人难以弥补的经济损失，根据专业会计师事务所出具的《注册会计师执行商定程序的报告》，扣除按照《借款合同》约定的“借款”本金及利息，被举报人强制多洗劫举报人资金45824004.78元，被举报人通过侵占45824004.78元获得的非法收益40829993.35元（按月利率1.6%自每笔款项被非法劫取之日起至2021年7月31日），前述涉嫌犯罪金额共计86653998.13元。（三）被举报人通过强制洗劫国家划拨的科研经费等专项资金、工程项目专项资金、农民工工资、待缴税款等，共计洗劫45824004.78元，其中洗劫科研经费等国家划拨的专项资金10172668元，国家税收资金5894382.83元，工程项目专项资金（含农民工工资）等企业经费29756953.95元，致使云南远益园林工程有限公司植物新品种裂变及研发中断，并多次被农民工围攻，在建工程项目停滞，被税务机关处罚等严重后果，从而导致举报人由一家拥有4.2亿元资产的准上市公司市值减至1.6亿元，上市计划流产，甚至濒临破产的边缘。举报人：云南远益园林工程有限公司珍稀多生物科技产业有限公司李 奋 勇手机：184872##5092022年 6月编后语：如今举报人已向有关部门报案，但三个多月以来，重大涉黑案件报案人李奋勇尝遍各个部门相互踢皮球的辛酸，案件至今没有任何进展，监督相关部门的不作为行为，导致企业处于瘫痪状态。希望执法部门尽其职责，为国家负责，为人民办事，尽量为国家挽回损失。拯救企业于水火之中。一个国家的法律，维护的是整个国家的稳定和繁荣，更是要保护全体公民的权利和利益不受侵害。本网将关注有关部门对案件的处理结果，追踪报道。 编辑：田洪 审核：同期声